Суббота22 сентября
Финансы

Заморозили счет в банке: что делать?

18 июня 2015

В последнее время участились случаи блокировки средств физических лиц, которых признали виновными или подозреваемыми в экстремистской деятельности. При этом под раздачу попали также «зарплатные» и «социальные» карты. Что делать клиентам, у которых заморозили счет в банке?

Законодательство

Правовая основа заложена в ФЗ № 115 «О противодействии отмыванию доходов». В части 1 ст. 7 данного документа указано, что банки обязаны замораживать средства лиц, которых подозревают в причастности к экстремистской деятельности. При этом основанием для включения лица в такой список является соответствующее решение суда. В остальных случаях не стоит переживать насчет того, заморозят ли счета в банках. Коммерческие организации выполняют данные операции без общения с клиентом, а на основании внесения его данных в список подозреваемых. Как показывает практика, подача жалоб и заявление не приводит к высвобождению средств.

заморозили счет в банке

Грубо говоря, закон запрещает «подозреваемому» пользоваться принадлежащими ему деньгами. Но в этом же документе сказано, что пособия и пенсии, которые гарантированы государством, а также зарплаты, которые регулируются Трудовым кодексом, не должны попадать под действие закона. Но практика показывает, что если заморозили счет в банке, то человек не получит к ним доступа пока не будет исключен из списка Росфинмониторинга. Источник происхождения средств в расчет не берется.

Банк заморозил счет: что делать?

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода» пособия, гарантированные государством, которые пожилые люди получают по почте, не относятся к безналичным расчетам. Другое дело, что многие пенсионеры сегодня получают деньги на карту кредитного учреждения. Если такому человеку заморозили счет в банке, необходимо написать заявление в отделение ПФ с просьбой доставлять пособие через почтовую организацию. Если адрес регистрации не совпадает с местом жительства, то эту информацию также необходимо донести до государственного органа.

заморозят ли счета в банках

Для «экстремистов», которые получают денежные пособия через ФСС («декретные», «больничные» и т.п.), необходимо выполнить те же самые действия: написать заявление в Фонд соцстраха с просьбой получать выплаты через почтовые отделения. Тогда неважно, заморозят ли счета в банках. Гарантированные государством деньги человек все равно получит.

Видео по теме

Если это не сработает

Во-первых, необходимо помнить, что неполучение пособия в течение 6 месяцев подряд приводит к приостановке выплат. Поэтому, если описанная выше схема не сработала, необходимо незамедлительно обратиться в отделение госоргана по месту обслуживания, и сообщить о данной проблеме. На практике таких случаев еще не было.

какие банки заморозили счета

Не выдают зарплату

Этот вопрос решается еще быстрее. В ТК РФ сказано, что вознаграждение за труд выплачивается по месту работы наличными деньгами. Перевод средств на карту должен быть обоснован соответствующим заявлением или трудовым договором. Поэтому, если заморозили счет в банке, в первом случае необходимо написать заявление на имя работодателя с просьбой получать зарплату из кассы предприятия. На копии бумаги указывается номер и дата фиксирования. Заявление также можно отправить заказным письмом с уведомлением о вручении. Во втором случае необходимо написать бумагу на имя директора с просьбой внести изменения в конкретный пункт ТК последней редакции. К ней прикладывается проект допсоглашения, текст измененного пункта. Работодатель имеет право отказать сотруднику в этой просьбе. Тогда необходимо закрыть «зарплатный» счет. Работодатель не сможет реализовать свою обязанность, и вынужден будет подписать допсоглашение. В крайнем случае, придется обращаться в суд. Подобное решение однозначно будет иметь последствия для работника.

банк заморозил счет что делать

За границей действуют свои правила

Несколько месяцев назад испанские власти закрыли доступ россиянам к средствам. Почему банки заморозили счета? Граждане РФ вовремя не объяснили происхождение капитала. По закону страны, иностранцы обязаны обосновать появление доходов, вложенных в недвижимость или активы. Под санкции попали люди, которые вовремя не отреагировали на соответствующие просьбы властей. Власти также обязуют декларировать собственность за пределами Испании. Нарушителям грозит штраф в 10 тыс. евро. Но многие пострадавшие даже не пытаются исправить ситуации, так как боятся затребовать подобные справки в России.

В чем причина

Лица, относящиеся к категории «богатых», должны уплачивать разницу между подоходным налогом в РФ и Испании. А это 13% и 52% соответственно. Основой для расчетов служит справка о доходах. Отсюда и все проблемы. Если у человека заморозили счет в банке, чтобы вернуть доступ к средствам, нужно принести справку, соответственно, уведомить власти о владение имуществом за границей, заплатить налог в РФ и разницу в бюджет Испании.

почему банки заморозили счета

Вывод

Росфинмониторинг составляет список лиц, которых подозревают в осуществлении экстремистской деятельности или терроризме. Его регулярно просматривают кредитные учреждения, а при наличии совпадений блокируют доступ к средствам. При этом под раздачу попадают все поступления на карту. Хорошая новость заключается в том, что человек может восстановить доступ к пенсии, пособию и зарплате. Какие банки заморозили счета, в данном случае неважно. Эти выплаты гарантированы государством и трудовым кодексом, а потому под действие закона об отмывании доходов не попадают.

Источник: fb.ru
Комментарии
влад1111 04.05.2018 02:13
Разблокировка счетов юридических и физических лиц, заблокированных банками по Ф.З. 115. Оперативно! Срок исполнения 1-3 дня. Любой банк в Мск. Регионы индивидуально. Рассматриваются заявки с остатком на счете от
1 млн.руб. Комиссия от 7 % по факту исполнения.
Доступный директор обязательное условие. +7(965)2367333

[Ответить]
Ваше имя:
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить

Похожие материалы
Почему заморозили страницу «В Контакте»? Что делать? Интернет
Почему заморозили страницу «В Контакте»? Что делать?

Свою страницу  «ВКонтакте»  открывают многие пользователи, как только переступят порог дома. Это не только общение с друзьями, но и развлечения, а для некоторых - еще и дополнительный доход. Но ч...

Что такое номинальный счет? Назначение и открытие номинального счета в банке Финансы
Что такое номинальный счет? Назначение и открытие номинального счета в банке

С 01.07.2014 вступили в силу изменения в Гражданском кодексе, по которым россиянам было разрешено открывать совместные счета с родственниками. О сути, перспективах и условиях обслуживания вы узнаете из данной статьи.

Что нужно знать, чтобы открыть счет в банке Финансы
Что нужно знать, чтобы открыть счет в банке

Согласно нормам отечественного законодательства, открыть счет в банке имеет право любой гражданин или организация. Примечательно, что их количество не ограничено.

Запотели окна в машине, что делать? Почему запотевают окна в машине? Автомобили
Запотели окна в машине, что делать? Почему запотевают окна в машине?

Со сменой времени года на осень и зиму, а также наступлением сопутствующих холодов и повышением влажности воздуха все водители сталкиваются с такой неприятной проблемой, как запотевание стекол в машине. Мало того что ...

Потеют стекла в машине, что делать? Почему потеют стекла в машине? Автомобили
Потеют стекла в машине, что делать? Почему потеют стекла в машине?

С этой проблемой сталкиваются многие автомобилисты, начинающие свой путь на дороге. Если летом ее возникновение маловероятно, то в другие сезоны появление далеко не редко, да и к тому же очень интенсивно. Речь о том, ...

Почему потеют окна в машине? Потеют окна в машине - что делать? Автомобили
Почему потеют окна в машине? Потеют окна в машине - что делать?

Безопасность водителя непосредственно зависит от того, насколько хорошо он видит дорогу. Плохая видимость нередко становится причиной внезапных аварийных ситуаций. Каждый владелец авто должен знать ответ на вопрос о т...

Дизельная машина не заводится в мороз. Что делать? Автомобили
Дизельная машина не заводится в мороз. Что делать?

Самая распространенная причина, по которой машина не заводится зимой, - разряженная АКБ.Как понять, что аккумулятор разряжен?О проблемах с АКБ сигнализируют следующие "симптомы", котор...

Ребенок плачет в садике: что делать? Комаровский: адаптация ребенка в детском саду. Советы психолога Дом и семья
Ребенок плачет в садике: что делать? Комаровский: адаптация ребенка в детском саду. Советы психолога

Мало у каких детей первое посещение детского сада обходится без слез. Но если у одних адаптация к детскому дошкольному учреждению проходит бесследно и буквально через неделю-две ребенок спокойно остается на дневной со...

Если мутная вода в аквариуме, что делать? Дом и семья
Если мутная вода в аквариуме, что делать?

Многие любители домашних животных приобретают аквариумных рыбок. В отличие от котят, они неприхотливы и за ними легко ухаживать. Конечно, со временем владелец желает приобрести нормальный аквариум и воссоздать там нас...

Ребенка укачивает в машине: что делать? Советы и рекомендации Дом и семья
Ребенка укачивает в машине: что делать? Советы и рекомендации

На самом деле, в возрасте до 12 лет с проблемой укачивания сталкивается больше 50% детей. Данное явление уже давным-давно получило название – кинетоз, то есть боязнь движения. А причина кинетоза заключается в на...