Среда17 января
Финансы

Заморозили счет в банке: что делать?

18 июня 2015

В последнее время участились случаи блокировки средств физических лиц, которых признали виновными или подозреваемыми в экстремистской деятельности. При этом под раздачу попали также «зарплатные» и «социальные» карты. Что делать клиентам, у которых заморозили счет в банке?

Законодательство

Правовая основа заложена в ФЗ № 115 «О противодействии отмыванию доходов». В части 1 ст. 7 данного документа указано, что банки обязаны замораживать средства лиц, которых подозревают в причастности к экстремистской деятельности. При этом основанием для включения лица в такой список является соответствующее решение суда. В остальных случаях не стоит переживать насчет того, заморозят ли счета в банках. Коммерческие организации выполняют данные операции без общения с клиентом, а на основании внесения его данных в список подозреваемых. Как показывает практика, подача жалоб и заявление не приводит к высвобождению средств.

заморозили счет в банке

Грубо говоря, закон запрещает «подозреваемому» пользоваться принадлежащими ему деньгами. Но в этом же документе сказано, что пособия и пенсии, которые гарантированы государством, а также зарплаты, которые регулируются Трудовым кодексом, не должны попадать под действие закона. Но практика показывает, что если заморозили счет в банке, то человек не получит к ним доступа пока не будет исключен из списка Росфинмониторинга. Источник происхождения средств в расчет не берется.

Банк заморозил счет: что делать?

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода» пособия, гарантированные государством, которые пожилые люди получают по почте, не относятся к безналичным расчетам. Другое дело, что многие пенсионеры сегодня получают деньги на карту кредитного учреждения. Если такому человеку заморозили счет в банке, необходимо написать заявление в отделение ПФ с просьбой доставлять пособие через почтовую организацию. Если адрес регистрации не совпадает с местом жительства, то эту информацию также необходимо донести до государственного органа.

заморозят ли счета в банках

Для «экстремистов», которые получают денежные пособия через ФСС («декретные», «больничные» и т.п.), необходимо выполнить те же самые действия: написать заявление в Фонд соцстраха с просьбой получать выплаты через почтовые отделения. Тогда неважно, заморозят ли счета в банках. Гарантированные государством деньги человек все равно получит.

Если это не сработает

Во-первых, необходимо помнить, что неполучение пособия в течение 6 месяцев подряд приводит к приостановке выплат. Поэтому, если описанная выше схема не сработала, необходимо незамедлительно обратиться в отделение госоргана по месту обслуживания, и сообщить о данной проблеме. На практике таких случаев еще не было.

какие банки заморозили счета

Не выдают зарплату

Этот вопрос решается еще быстрее. В ТК РФ сказано, что вознаграждение за труд выплачивается по месту работы наличными деньгами. Перевод средств на карту должен быть обоснован соответствующим заявлением или трудовым договором. Поэтому, если заморозили счет в банке, в первом случае необходимо написать заявление на имя работодателя с просьбой получать зарплату из кассы предприятия. На копии бумаги указывается номер и дата фиксирования. Заявление также можно отправить заказным письмом с уведомлением о вручении. Во втором случае необходимо написать бумагу на имя директора с просьбой внести изменения в конкретный пункт ТК последней редакции. К ней прикладывается проект допсоглашения, текст измененного пункта. Работодатель имеет право отказать сотруднику в этой просьбе. Тогда необходимо закрыть «зарплатный» счет. Работодатель не сможет реализовать свою обязанность, и вынужден будет подписать допсоглашение. В крайнем случае, придется обращаться в суд. Подобное решение однозначно будет иметь последствия для работника.

банк заморозил счет что делать

За границей действуют свои правила

Несколько месяцев назад испанские власти закрыли доступ россиянам к средствам. Почему банки заморозили счета? Граждане РФ вовремя не объяснили происхождение капитала. По закону страны, иностранцы обязаны обосновать появление доходов, вложенных в недвижимость или активы. Под санкции попали люди, которые вовремя не отреагировали на соответствующие просьбы властей. Власти также обязуют декларировать собственность за пределами Испании. Нарушителям грозит штраф в 10 тыс. евро. Но многие пострадавшие даже не пытаются исправить ситуации, так как боятся затребовать подобные справки в России.

В чем причина

Лица, относящиеся к категории «богатых», должны уплачивать разницу между подоходным налогом в РФ и Испании. А это 13% и 52% соответственно. Основой для расчетов служит справка о доходах. Отсюда и все проблемы. Если у человека заморозили счет в банке, чтобы вернуть доступ к средствам, нужно принести справку, соответственно, уведомить власти о владение имуществом за границей, заплатить налог в РФ и разницу в бюджет Испании.

почему банки заморозили счета

Вывод

Росфинмониторинг составляет список лиц, которых подозревают в осуществлении экстремистской деятельности или терроризме. Его регулярно просматривают кредитные учреждения, а при наличии совпадений блокируют доступ к средствам. При этом под раздачу попадают все поступления на карту. Хорошая новость заключается в том, что человек может восстановить доступ к пенсии, пособию и зарплате. Какие банки заморозили счета, в данном случае неважно. Эти выплаты гарантированы государством и трудовым кодексом, а потому под действие закона об отмывании доходов не попадают.

Источник: fb.ru
Похожие материалы
Почему заморозили страницу «В Контакте»? Что делать? Интернет
Почему заморозили страницу «В Контакте»? Что делать?

Свою страницу  «ВКонтакте»  открывают многие пользователи, как только переступят порог дома. Это не только общение с друзьями, но и развлечения, а для некоторых - еще и дополнительный доход. Но что делать, если сервис «В Контакте» пишет: «Страница заморожена» или что-то вроде того? Если такое произошло, некото...

Порядок открытия счета в банке: подробное описание Финансы
Порядок открытия счета в банке: подробное описание

Многих людей интересует порядок открытия счета в банке. Если задуматься, то ничего особенного в этом нет. Во всяком случае, если речь идет о физическом лице. А вот юридическим, а также ИП или организациям, придется нелегко. Поэтому необходимо знать обо всех особенностях открытия банковского счета в том или ином случае. Если правильно подготовиться, то ник...

Что такое номинальный счет? Назначение и открытие номинального счета в банке Финансы
Что такое номинальный счет? Назначение и открытие номинального счета в банке

С 01.07.2014 вступили в силу изменения в Гражданском кодексе, по которым россиянам было разрешено открывать совместные счета с родственниками. О сути, перспективах и условиях обслуживания вы узнаете из данной статьи.ПредпосылкиПервые попытки ввести номинальный счет были предприняты еще в 2007 году. Тогда активно развивался рынок ипотечного...

Что такое санация банков? Санкция банка: что делать вкладчикам Финансы
Что такое санация банков? Санкция банка: что делать вкладчикам

В 2013 - 2014 годах у многих российских банков ЦБ отозвал лицензию. Это не только вызвало панику среди вкладчиков, но и ударило по другим кредитным организациям. Клиенты начали забирать средства даже у финансово устойчивых банков. Тогда впервые за длительное время очень громко прозвучало слово "санация". Что подразумевает под собой процедура спасения кред...

Счета в банке: виды и характеристика. Как открыть расчетный счет в банке Финансы
Счета в банке: виды и характеристика. Как открыть расчетный счет в банке

На сегодняшний день мало кто представляет свою жизнь без пластиковых карт и депозитов. Все денежные операции проходят через банковские организации для удобства и улучшения качества жизни. Главное – умело пользоваться счетами, и тогда пластиковая карта станет мощным инструментом в ваших руках. Их существует множество разновидностей, о каждой из котор...

Текущий счет в банке избавит от многих проблем! Финансы
Текущий счет в банке избавит от многих проблем!

Пластиковые карты все больше и больше входят в нашу жизнь, прочно занимая свое место и не собираясь его никому уступать. Конечно, ведь уже весь мир уже перестал считать наличность в кармане, рассчитываясь за покупки, большие и маленькие, картой. С чем связан этот феномен? Почему открытие текущего счета стало так важно для многих людей?

Что нужно знать, чтобы открыть счет в банке Финансы
Что нужно знать, чтобы открыть счет в банке

Согласно нормам отечественного законодательства, открыть счет в банке имеет право любой гражданин или организация. Примечательно, что их количество не ограничено. Закон достаточно четко сообщает, что отношения между банком и кл...

Как открыть счет в банке за границей? Финансы
Как открыть счет в банке за границей?

Еще каких-то десять лет назад россияне могли открыть счет за границей лишь с разрешения Центробанка РФ, или же проживая в другой стране. Времена изменились, теперь частное лицо может свободно выбирать любой банк в странах, признанных Центробанком РФ благонадежными.Перед тем как открыть счет в иностранном банке, необходимо разузнать все о его возмож...

Алименты на ребенка на счет в банке. Закон об алиментах в России Закон
Алименты на ребенка на счет в банке. Закон об алиментах в России

Можно ли в России перечислять алименты на счет? И если да, то как это сделать? Разобраться в этих вопросах нам предстоит далее. В действительности все не так просто, как кажется. Но при правильной подготовке и наличии веских оснований для реализации поставленной задачи удастся добиться желаемого. Главное - знать, как действовать в том или ином случае. Ниж...

Замерзла вода в бачке омывателя: что делать? Автомобили
Замерзла вода в бачке омывателя: что делать?

Кто из людей полностью доверяет прогнозам погоды? Наверное, только те, кто вообще суеверен в жизни. Зима приходит в города, когда ее совершенно не ждут, а водители чешут затылки и думают, где же приобрести зимнюю резину, как восстановить аккумулятор, и вдобавок замерзла вода в бачке омывателя.На улицах бушует мороз, зима позволяет себе все что захо...